ما هو سبب تجميد الحساب من مؤسسة النقد العربي السعودي
ما هو سبب تجميد الحساب من مؤسسة النقد العربي السعودي ، الحساب المجمد هو الحساب المصرفي الذي يتوقف عن العمل تمامًا وفي أغلب الأحيان يكون التجميد ناتج عن تراكم الديون على صاحب الحساب أو بسبب ممارسة أنشطة غير قانونية.
محتوى المقال
ما هو سبب تجميد الحساب من مؤسسة النقد العربي السعودي
نظرًا إلى أن المؤسسة المالية هي التي تصدر التعليمات واللوائح المُخصصة لعمل المؤسسات المالية الخاضعة إلى إشراف تلك المؤسسات على حماية حقوق العملاء، فيما يلي سوف نتناول أسباب تجميد الحساب من مؤسسة النقد العربي السعودي:
- عند انتهاء صلاحية ووثائق الهوية 90 يومًا بعد انتهاء الصلاحية أو وثيقة الهوية الوطنية أو سجل عائلة القاصرين عند نهاية خمس سنوات من فتح الحساب أو تحديثه أو المواليد من ذوي الإعاقة وذوي الاحتياجات الخاصة.
- مواطني دول مجلس التعاون الخليجي أو الوافدين يتم تجميد حساباتهم بعد مرور 90 يومًا من انتهاء صلاحية الهوية الوطنية أو وثائق الهوية وبعد مرور 180 يومًا يجب تحويل الرصيد إلى أرصدة غير مرغوب فيها التي تكون عِبارة عن بيانات تحتوي على معلومات خاصة بالأرصدة دون إغلاق الحساب نهائيًا مع تلبية الالتزامات للعميل.
- في حال أن هناك أشخاص مُتهمين في قضايا بسبب الفساد خاضعة للنظر حاليًا من قبل المجلس الأعلى لمكافحة الفساد.
- البنوك التي تتأخر عن تنفيذ القرارات الصادرة عنها تواجه مجموعة من العقوبات التي تشمل تجميد الحساب في مؤسسة النقد ومنع المدير التنفيذي من السفر وغرامات مالية.
- عند مُخالفة الشروط والأحكام الموضوعة من قبل البنك والموقعة من العميل أو مخالفة التعليمات الصادرة عن البنك.
- إذا توفي العميل أو قد تعرض إلى الإفلاس حتى يستلم إخطار كتابي يتضمن المستندات المقلوبة بناءً على تقدير البنك المطلق.
- في حال حدوث احتيال على بطاقة الائتمان حينها يتم إيقاف البطاقة وإلغائها بجانب اتخاذ الإجراءات الاحترازية اللازمة.
- تجميد حسابات العمال الوافدين من الخارج الذين توجد لديهم حركة مالية كبيرة لا تتوافق مع طبيعة وظائفهم ورواتبهم.
- الحسابات البنكية الشخصية التي يتم تحويلها إلى حسابات تجارية بعد استخدامها من قبل أصحابها في التسويق لمنتجات عبر وسائل التواصل الاجتماعي دون التأهيل الرسمي لمزاولة هذا النشاط.
- تعدد مصادر التحويل فحينها يستفسر البنك عن مصادر التمويل ويشترط تقديم مستندات رسمية لتجنب تجميد الحساب.
أسباب تجميد الحسابات المصرفية
في نطاق الحديث عن أسباب تجميد الحساب من مؤسسة النقد العربي السعودي فإن الحسابات المصرفية يتم تجميدها بسبب أسباب مختلفة وهي:
- استخدام الحساب في أغراض أخرى غير الأغراض الأساسية.
- إخطار البنك بوجود خلاف حول من يملك الأموال الموجودة في الحساب.
- في حال وجود نزاع حول كيفية استخدام الحساب أو من يملك الأموال الموجودة في الحساب.
- عدم امتلاك العميل أموال كافية أو في حالة التأخر في السداد فحينها يجوز للبنك تعليق بطاقة العميل.
- الإيرادات الداخلية من البنوك تتطلب التحقق من الوضع الضريبي للأشخاص حتى تتمكن السلطات الضريبية من مشاركة المعلومات لضمان دفع المبلغ الضريبي الصحيح.
- تحويل راتب المقترض إلى بنك آخر دون موافقة البنك.
- عدم التزام العميل بثلاثة أقساط متتالية أو ستة أقساط غير متتالية.
- إذا كانت المعلومات التي يتم تقديمها للطلب غير دقيقة.
- تعطيل الحساب البنكي أكثر من 6 أشهر وقد تختلف المدة من بنك لآخر.
رفع تجميد الحساب البنكي
بإمكان العميل رفع تجميد الحساب البنكي بواسطة ما يلي:
- التواصل مع خدمة العملاء لمعرفة سبب التجميد وحل تلك المشكلة.
- التوجه إلى أحد فروع البنك.
- الاطلاع على المشكلة وحلها لفتح الحساب والاستفادة من الخدمات المصرفية.
في ختام مقالنا عن أسباب تجميد الحساب من مؤسسة النقد العربي السعودي تناولنا كافة الأسباب الناتجة عن التجميد بالإضافة إلى أسباب تجميد الحساب المصرفي وكيفية رفعه.